Unsere Finanzanalyse – warum ist eine umfangreiche Bestandsaufnahme und Bedarfsanalyse so wichtig für Sie?

Kern unseres Beratungsansatzes ist die Private Finanzanalyse. Diese Analyse gibt die wirtschaftliche und finanzielle Situation ihres Haushaltes unter Berücksichtigung ihrer bestehenden Finanzbausteine in den wesentlichen Bereichen wieder. Hierbei gilt:

  • In den meisten Fällen kennen Sie ihren Bedarf nicht.

  • Sie wissen nicht, ob Sie überall die besten Produkte und Tarife haben.

  • Selbst wenn dem so ist, wissen Sie nicht, ob Sie diese Produkte überhaupt benötigen und ob diese Tarife ihre persönliche Ziel- und Versorgungsplanung unterstützen.

  • Wenn Sie den besten LKW Reifen, den besten Rennmotor und den größten Kofferraum haben, kommt dabei weder ein optimaler LKW, noch ein optimaler Sportwagen, noch eine optimale Reiselimousine heraus.

Ein Single hat meistens andere Schwerpunkte in seiner persönlichen Finanzplanung als eine Familie. Ein Unternehmer oder Freiberufler verortet seine Ziele und Verantwortung anders als ein sozialversicherungspflichtiger Arbeitnehmer oder Beamter. Berufseinsteiger wie Auszubildende, Studenten oder Beamtenanwärter stehen wieder anderen Herausforderungen gegenüber. Und bei bestimmten Personengruppen, wie zum Beispiel Polizisten, Soldaten oder Feuerwehrleuten, sind weitere versorgungsrechtliche Dinge zu berücksichtigen.

Auf Basis der Ergebnisse Ihrer Finanzanalyse können wir zusammen ihre derzeitige finanzielle und wirtschaftliche Situation auf ihre Ziele und ihren Bedarf hin überprüfen. Dabei können wir gegebenenfalls notwendiges Handlungspotential erkennen und geeignete Strategien entwickeln, um ihre wirtschaftliche und finanzielle Zukunft zu planen und zu gestalten.

Zusätzlich sind Veränderungen im Leben wie Heirat, Geburt eines Kindes, der Erwerb einer Immobilie, Karriereschritte oder eine Existenzgründung weitere Punkte, die in der Regel auch eine Anpassung der bisherigen Finanz- und Absicherungsplanung erfordern. Dabei begleiten wir Sie immer auf Basis Ihrer persönlichen Finanzanalyse.

Ihre Zukunft sollten Sie keinesfalls dem Zufall überlassen. Deshalb überprüfen Sie ihre persönliche Situation regelmäßig und passen Sie diese gemeinsam mit uns an veränderte Lebensumstände an. Wir begleiten und unterstützen Sie dabei!

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